Kapitalförvaltning

Kapitalförvaltning innebär att ditt kapital investeras och förvaltas utifrån tydligt definierade mål. Det kan till exempel handla om att få en förmögenhet att växa över tid, bevara kapital för kommande generationer, förvalta pengar efter en företagsförsäljning eller skapa förutsättningar för löpande uttag.

En viktig del av kapitalförvaltningen är tillgångsallokeringen, alltså hur kapitalet fördelas mellan exempelvis aktier, räntor och andra investeringar. Fördelningen anpassas efter dina mål, din riskprofil och din tidshorisont.

Det handlar med andra ord inte bara om att hitta enskilda investeringar med god potential. Minst lika viktigt är att skapa en genomtänkt helhet där portföljens olika delar fyller olika funktioner och där strategin kan anpassas när förutsättningarna förändras.

Diskretionär kapitalförvaltning innebär att du ger en professionell förvaltare mandat att fatta löpande investeringsbeslut åt dig inom överenskomna ramar.

Tillsammans sätter vi upp mål och ramar för förvaltningen utifrån bland annat din ekonomiska situation, riskprofil och tidshorisont. Därefter sköter vi den löpande förvaltningen och kan anpassa portföljen utan att du behöver ta ställning till varje enskilt investeringsbeslut.

Det passar dig som vill ha en professionellt förvaltad portfölj men frigöra tid från den löpande bevakningen av marknaden och dina investeringar.

För oss börjar kapitalförvaltning inte med en färdig portfölj. Den börjar med att förstå vad ditt kapital ska göra för dig. Det kan vara kapital du byggt upp genom ett långt entreprenörskap, pengar efter en bolagsförsäljning, en förmögenhet som ska leva vidare till nästa generation eller kapital som ska ge större ekonomisk frihet framåt.

Utifrån din situation, dina mål och din syn på risk bygger vi en långsiktig förvaltningsstrategi. Som Private Banking-kund får du en personlig förmögenhetsförvaltare och tillgång till Lannebos investeringskompetens.

• En portfölj anpassad efter dig: Alla investerare har olika förutsättningar. Därför utgår förvaltningen från dina mål, din riskprofil, tidshorisont och personliga preferenser. Portföljen kan innehålla olika typer av investeringar och fördelningen anpassas efter både din långsiktiga strategi och förändrade förutsättningar.
• Aktiv kapitalförvaltning: Vi tror på aktiv förvaltning. Det innebär att våra förvaltare gör egna analyser och fattar aktiva investeringsbeslut. Inom kapitalförvaltningen arbetar vi också aktivt med allokeringen mellan olika tillgångsslag, exempelvis aktier och räntor. Syftet är att bygga en portfölj där helheten speglar dina mål och den risk du är beredd att ta.
• Personlig kontakt: En stor förmögenhet kan innebära komplexa frågor. Därför ser vi den personliga relationen som en viktig del av kapitalförvaltningen.

Som kund får du en förmögenhetsförvaltare som lär känna dig och din situation. Du har någon att diskutera såväl större strategiska beslut som löpande frågor med, samtidigt som du får tillgång till kompetensen inom hela vår investeringsorganisation.

För företagare och entreprenörer kan ekonomin vara mer komplex än för en traditionell privatsparare. Kapital kan finnas i såväl företag som privata investeringar, och efter exempelvis en bolagsförsäljning förändras ofta förutsättningarna snabbt.

Då kan kapitalförvaltning handla om mer än att välja investeringar. Först behöver man förstå vilken funktion kapitalet ska fylla. Ska det fortsätta växa på lång sikt? Ge löpande avkastning? Bevaras för nästa generation? Eller skapa större frihet efter många år som entreprenör? När syftet är tydligt går det att bygga en investeringsstrategi och portfölj som utgår från just dina förutsättningar.

Kapitalförvaltning kan vara relevant för dig som:

• har byggt upp ett större kapital
• har sålt eller planerar att sälja ett företag
• vill ha en långsiktig strategi för din förmögenhet
• vill lägga mindre tid på löpande investeringsbeslut
• efterfrågar professionell förvaltning av ditt kapital
• vill ha en personlig förvaltare att diskutera investeringar, marknad och risk med.

Gemensamt är ofta att kapitalet har blivit tillräckligt betydelsefullt för att det finns ett värde i en sammanhållen strategi för hur det ska förvaltas.