Hur väljer man rätt kapitalförvaltare?
Private Banking är en personlig tjänst – men hur vet du vem som är rätt för dig? Här går vi igenom vad du bör tänka på när du jämför olika aktörer.
Riskinformation
Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet.
När det kommer till Private Banking är det viktigt att förstå att alla aktörer inte erbjuder samma tjänster eller arbetar på samma sätt. Vissa erbjuder ett komplett utbud av finansiella tjänster, inklusive bolån, pension, försäkringar och banktjänster. Andra, som Lannebo, fokuserar specifikt på kapitalförvaltning och har spetskompetens inom detta område. Här är några konkreta frågor att ställa sig när man står inför valet av Private Banking-lösning.
Fem viktiga frågor att tänka på när du väljer kapitalförvaltare
1. Vad erbjuder de egentligen?
Alla Private Banking-aktörer jobbar inte likadant. Vissa erbjuder allt – bolån, pension, försäkringar och banktjänster. Andra, som Lannebo, har ett tydligt fokus på kapitalförvaltning och bygger djup kompetens inom det området.
Fråga dig själv: Behöver jag en aktör som gör allt – eller någon som gör en sak riktigt bra?
2. Hur ser relationen ut i praktiken?
Private Banking handlar inte bara om produkter – det handlar om människor.
Vem blir din kontaktperson? Hur ofta pratar ni? Har du tillgång till den som förvaltar dina pengar?
Hos Lannebo får du:
- En dedikerad rådgivare
- Direktkontakt med förvaltare
- Kontinuitet i relationen
3. Är lösningen verkligen personlig?
Många pratar om skräddarsydda lösningar – men levererar ändå standardprodukter.
En bra Private Banking-aktör anpassar:
- Investeringsstrategin
- Kommunikationssättet
- Tillgängligheten
…efter dina behov, inte sina mallar.
4. Hur ser incitamenten ut?
Det är viktigt att förstå hur rådgivaren tjänar pengar.
Finns det provisioner från tredjepartsprodukter? Finns intressekonflikter?
Hos Lannebo:
- Investerar vi uteslutande i våra egna fonder
- Har vi en tydlig avgiftsmodell
5. Hur känns det i magen?
Till sist – förtroende kan inte mätas i tabeller.
Välj någon du känner dig trygg med. Någon som lyssnar, förstår din situation och respekterar dina värderingar.
Private Banking är en långsiktig relation. Magkänslan spelar roll.
Lannebo Private Banking – för dig som söker det personliga alternativet
Vi är inte en bank – vi är specialister på kapitalförvaltning. Hos oss får du en partner som tar ansvar för helheten, bygger långsiktiga relationer och sätter dig i centrum.
Ring oss på 08-407 5840
Mejla oss på privatebanking@lannebo.se
Möt våra kapitalförvaltare
